¿Esta razón de acompañamiento es la razón más importante? Impuesto. Los ingresos por inversiones en su fondo permanecen totalmente sin impuestos después de transferir el SUP a la fase de pensión o jubilación. Cada declaración se suma a su cuenta y agregue sus ingresos para los años futuros.
Durante más de diez años, esta interferencia libre de impuestos puede comprender la fase de jubilación, una fase de pensión y puede significar decenas de miles de dólares adicionales para que usted se mueva correctamente.
Su fondo tiene un trabajo: aumentar los depósitos de pensiones. Entonces, ¿eso está bien?
Recientemente o en más de 60, especialmente si está en un punto de inflexión, especialmente en el punto de turno, eche un vistazo más de cerca a la etapa de elegancia (o jubilación). Puede ser más dinero para usted comprender cómo funciona y pasar más, altos ingresos y años una gran almohada financiera durante años.
Sí, debe realizar cambios definidos de 60 a 655 a 4 por ciento más a medida que envejecen, pero los ingresos sin impuestos y los beneficios mixtos pueden ser más que cubrirlo.
Debo tener en cuenta que el Fondo de Crecimiento no era un desempeño único durante el año calendario. El fondo promedio promedio para el año es del 9.8 por ciento del promedio promedio.
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Los mejores tres artistas en la etapa de jubilación fueron el intervalo de CFS Princcho Faluhoe 12.3 por ciento de los ingresos; Fondos de Fondo de Concurso Sandorative Conc para LeaPtae llenó un 5,8 por ciento en la etapa de jubilación, en la jubilación.
Todo esto es un año de ingresos, actualmente están disparando. Pero la victoria a corto plazo solo cuenta una parte de la historia. Una prueba real? Rendimiento a largo plazo.
Por lo tanto, es importante observar los ingresos de sus fanáticos, porque con el tiempo, cuando llega un período de tiempo, especialmente ganancias mixtas y consistentes.
Para el 20 de diciembre de 2024, el fondo de crecimiento en la etapa de pensión se ahorró en el 2.3 por ciento de los ingresos y se equilibró en un 9.2 por ciento y CSCRISPSS 9.1 por ciento.
Puede considerarse “equilibrado” para algunos de estos mejores fondos, pero es un pequeño error. Muchos fondos de “equilibrio” representan activos de crecimiento, 61-80% de los fondos de crecimiento de sus activos. Esta es una táctica común, porque le permite gastar dinero en equilibrar la gasolina en relación con diferentes categorías.
Los fondos de equilibrio reales mantenidos en un 41-60 por ciento en los activos de crecimiento fueron fuertes, pero bajos ingresos a largo plazo. Los mejores resultados en esta categoría son el Fondo Conservador confiable de Pensiones Australianas y Fondo Superdamed de Visión en ambas décadas, ambos ingresos anuales en un 7.3 por ciento.
La supergración australiana está equilibrada y los australianos fueron el equilibrio conservador, que es del 5,9 por ciento en 10 años durante 10 años.
Entonces, si compara las cifras de stock, asegúrese de que los activos reales de sus activos verdaderos, pero no el nombre de la etiqueta en la etiqueta.
Cuando eventualmente vea los indicadores en los titulares, haga que se comprobará en su super Su fondo tiene un trabajo: aumentar los depósitos de pensiones. Entonces, ¿eso está bien? Una lista de prueba simple que puede ayudarlo a averiguarlo.
1. Verifique el rendimiento a largo plazo del fondo. Comience con un rendimiento de 10 años, es realmente importante. La mediana para los fondos de crecimiento en la etapa de jubilación es de 8.0% y 6.5% para fondos equilibrados. Si su propio fondo es corto, ¿por qué vale la pena preguntar?
Se retiraba el que tenía los salarios más grandes de los Super Ingresos del año pasado.Crédito: Getty
2. Considere un rendimiento a corto plazo. ¿Cómo estuvo tu fondo en 2024? Si está en el fondo de crecimiento real, debe ver que volverá al 12.2 por ciento de la mediana este año para este año. Y el equipo mediano de 1 año fue del 9.8 por ciento. La inferior significativa es levantar la bandera roja.
3. Revise sus tarifas. Las altas tarifas de administrador regresan silenciosamente. Compare lo que paga con los criterios industriales, porque el pago es que el pago está tomando un gran medio de medios. Ignorar las tarifas de inversión. Los fondos informan sobre su rendimiento después de sus tarifas de inversión.
4. Comprenda su mezcla de inversión. ¿Está en la mezcla de inversión correcta para su edad y objetivos? Algunos fondos están realmente equilibrados, ¿sabes cuánto invirtió realmente? ¿Y piensas en cambiarlo?
5. Haz el fondo. Inicie sesión en su cuenta, consulte sus números y no se preocupe por hacer preguntas. Si su fondo no se detiene, tiene derecho a encenderse. Mientras mira, asegúrese de comprender que el elegante bono de pensiones es aceptable.
Bec Wilson es el autor del más vendedor Cómo tener retiras épicas. Escribe el boletín semanal Epetering.net y un grupo de Tiempo libre podcast.
- Los consejos en este artículo son de naturaleza general y no están diseñados para influir en las decisiones de los estudiantes en la inversión o los productos financieros. Siempre deben tener en cuenta sus condiciones personales siempre antes de hacer sus condiciones personales antes de tomar decisiones financieras.
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