“Los 50.000 dólares estimados por defectos son sólo un pequeño límite para una póliza más grande”, dijo Pockett.
“Desafortunadamente, la mayoría de las aseguradoras han tratado de engañar a la gente diciéndoles que sólo pagarán un máximo de 50.000 dólares por cualquier reclamación, independientemente de lo ocurrido o de cuánto daño se haya causado.
“Esto es completamente erróneo y falso y muestra una gran falta de buena voluntad. La misma línea fue adoptada por muchos de sus abogados externos y autores de daños.”
Pockett dijo que la ley contiene reglas obligatorias que las aseguradoras deben seguir y cualquier cambio debe indicarse claramente. Aún así, dijo que las aseguradoras estaban diciendo erróneamente a los clientes que sus pólizas anularían la ley.
Cuando los clientes amenazaron a las aseguradoras con acciones legales, a menudo llegaron a un acuerdo confidencial antes de acudir a los tribunales, dijo Pockett.
“El [legal] la orden tiene como objetivo proteger a los consumidores. Las aseguradoras no querían ningún caso de prueba porque se dieron cuenta de que sería demasiado arriesgado”, afirmó.
“Si van a los tribunales y pierden, sentarán un precedente grave y muy costoso para ellos y para todas las aseguradoras del mercado”.
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Pockett dijo que las cifras de la ley no se han indexado desde 2002, y que 50.000 dólares en cobertura por defectos son “totalmente inadecuados” para una casa de 500.000 dólares que luego tendría que ser derribada, reparada y reconstruida.
El director ejecutivo de la Asociación de Maestros Plomeros de Victoria, Peter Daly, dijo que la Autoridad de Construcción de Victoria no debería volver a emitir licencias para plomeros que no estén asegurados adecuadamente y pidió una revisión completa.
“Todo seguro de fontanería está obligado por ley a cumplir los requisitos de la orden ministerial, pero hemos visto casos en las que las pólizas tienen exclusiones para determinado tipo de trabajos o en los que la cobertura del seguro es insuficiente”, afirmó.
“La actual Orden Ministerial sobre Seguros de Fontanería no ha tenido actualizaciones significativas desde que entró en vigor en 2002. Claramente, las necesidades del entorno construido, la industria de fontanería, el mercado de seguros y los consumidores están cambiando. Ha evolucionado en los últimos 22 años. , y el mandato del Ministerio no ha cambiado en absoluto.
“Master Plumbers ha pedido al Gobierno de Victoria que trabaje con nosotros en una revisión integral para modernizar la orden ministerial y ese trabajo ha comenzado, aunque nos gustaría que avanzara más rápidamente”.
Un informe de negligencia importante de la Autoridad de Construcción de Victoria, publicado en octubre, decía que las aseguradoras habían recibido acusaciones de que habían utilizado ilegalmente exclusiones para rechazar reclamaciones.
Dijo que algunas aseguradoras podrían estar “comportándose mal” y recomendó al gobierno tomar más medidas, incluida la investigación si los problemas están generalizados.
En un ejemplo estudiado por el informe, a una mujer que estaba renovando una casa y construyendo cuatro casas adosadas se le colocaron drenajes subterráneos y se vertieron losas cuando el proyecto se detuvo repentinamente. El constructor original y luego el segundo constructor se hicieron cargo.
Ambas propiedades permanecen desocupadas a mayo de 2022. Los defectos son tan importantes que los desarrollos deben ser derribados y reconstruidos, lo que cuesta cientos de miles de dólares.
Cathy O’Connell, la mujer involucrada en la investigación de aquel incidente Joven La saga le dejó millones de dólares de su bolsillo, pero los abogados le dijeron repetidamente que la ley victoriana limita cualquier pago a 50.000 dólares. Dijo que la alta dirección de las tres compañías de seguros estaba al tanto de sus reclamaciones.
Los desagües de la propiedad están bloqueados.
O’Connell está considerando agregar a las aseguradoras Chubb, Protecsure y WFI a su demanda, en la que busca cientos de miles de dólares en costos de reparación de defectos, daños emergentes y la diferencia en los costos de construcción.
“Han sido tres años de infierno”, dijo O’Connell. “Las tuberías de ambos lados se han derrumbado bajo tierra y están peligrosamente defectuosas e inadecuadas, y las aseguradoras simplemente lo niegan, lo niegan y lo niegan.
“Intentan desgastarte física, emocional y financieramente… Quiero que esto termine y quiero recuperar mi vida”.
O’Connell dijo que la ley contenía “disposiciones prohibitivas” diseñadas para impedir que las aseguradoras limiten las reclamaciones. Esta cláusula establece que las pólizas no limitan el costo de inspección, reparación y reemplazo de componentes y la indemnización por defectos “en la parte de la propiedad en la que está trabajando el plomero y por cualquier pérdida o daño que surja de dicha necesidad de trabajo”. trabajos de fontanería.
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Buildings Victoria emitió citaciones a dos aseguradoras vinculadas a la propiedad de O’Connell para que proporcionaran información para la investigación. Tienen jurisdicción sobre los plomeros que no tienen el seguro requerido, pero no sobre las aseguradoras que niegan reclamos.
“La VBA está investigando acusaciones de que las pólizas de seguro de dos fontaneros inspeccionados por Weir eran ilegales”, afirmó un portavoz de la autoridad.
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El gobierno de Allan está considerando las recomendaciones del informe, que destacó el seguro de plomería como un problema.
“Estamos revisando el regulador de la construcción para poder proteger mejor a los victorianos cuando construyen, renuevan o compran una casa, dándoles más tranquilidad”, dijo una portavoz.
Un portavoz de Insurance Australia Group, la empresa matriz de WFI, dijo que sus pólizas eran legales, con lo que afirmaban era un máximo de 50.000 dólares por defectos y 5 millones de dólares por “responsabilidad pública y de obras terminadas”.
“Continuaremos trabajando con los gobiernos, los reguladores y la industria en cualquier tema relacionado con las pólizas de seguro”, dijeron.
Chubb no respondió a las preguntas. Protecsure no respondió a las preguntas sobre el límite de $50,000 ni comentó sobre los reclamos de O’Connell porque su póliza está suscrita por Berkley Insurance Australia.
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