Y tales artículos también pueden ayudar. Mientras piense en consultar con el especialista, varias estrategias generales para levantar la cabeza aquí.
Sacrificio salarial
El sacrificio salarial implica pedir hacer una contribución adicional al súper contribuyente antes de pagar impuestos. Estos se conocen como una contribución privilegiada y puede estar por debajo de su tasa impositiva marginal y, por lo tanto, puede reducir la cantidad de impuestos que paga.
Es importante pedir consejo, dijo Linda Cross.
“El 37 por ciento de la profesionalidad ayudará a SUP para ahorrar el 22 por ciento de los impuestos por cada dólar”, I’ll Kulman.
Por lo general, si gana más de $ 45,000 por año, se gravan las preferencias adicionales Legumbres.
Cónyuge
Si su cónyuge gana menos de 40,000, puede reclamarlo Cuestión de impuestos (o reelaborar) Cuando se agrega a su súper fondo. Este puede ser un método efectivo si su pareja es excelente, si son menos salarios o toman un descanso profesional.
“Si los ingresos de su cónyuge son de 37,000 o menos, cualquier cónyuge puede contribuir a cualquier contribución de cualquier cónyuge a $ 3,000, dijo Cross.
Si su cónyuge es de $ 37,000 y $ 40,000, el compensación se reducirá gradualmente.
Contribuciones pesadas
Si excede los 55 y vende su casa familiar, puede degradar. Siempre que tenga un alojamiento mínimo, puede agregar su casa a $ 300,000 ($ 600,000 por pareja), además de las ventas de su casa.
Puede ser una excelente manera de cambiar el monto único al mundo incompatible de impuestos, pero los zurdos advierten que la jubilación de la izquierda puede afectar la capacidad de retirarse.
“La” Casa principal del hombre “está libre de activos de Centrelink y pruebas de ingresos”, dijo.
“Las personas que usan sus hogares y que usan todos los ingresos para vender sus hogares y contribuir pueden renunciar a los beneficios de la Seguridad Social”.
Transición a la jubilación
A Transición a la jubilación (TTR) le permite acceder a un súper a la estrategia cuando trabaja.
Si ahorra, puede aumentar sus ganancias cuando ahorre a tiempo completo (e impuestos) cuando ahorra.
La estrategia incluye la adquisición de algo de dinero, pero aún puede contribuir.
“Le ayuda a reemplazar el dinero que se está haciendo y lo ayuda a pagar menos impuestos: si tiene más de 60 años, su TT no tiene impuestos”, la izquierda.
Se recomienda comunicarse con su súper fondo para administrarlo a través de esto.
- Los consejos en este artículo son de naturaleza general y no están diseñados para influir en las decisiones de los estudiantes en la inversión o los productos financieros. Deben exigir asesoramiento profesional que tenga en cuenta sus condiciones personales antes de tomar decisiones financieras.
