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La demanda detuvo una norma que exige que las pequeñas empresas revelen información de propiedad para luchar contra el lavado de dinero, pero si vuelve, podría recibir una multa de hasta 10.000 dólares.
¿Por qué es esto importante?
Una regla bajo la Ley de Transparencia Corporativa (CTA) de 2021 requiere que los propietarios de pequeñas empresas registren su información personal en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
Sin embargo, la ejecución fue suspendida tras la decisión del tribunal federal del 3 de diciembre.
Lo que necesitas saber
El Tribunal Federal de Distrito para el Distrito Este de Texas emitió una orden judicial preliminar para suspender la aplicación de la CTA a nivel nacional, citando preocupaciones constitucionales.
La CTA, que está destinada a empresas utilizadas para lavar dinero, exige que las “empresas informantes” proporcionen informes de información sobre beneficiarios reales (BOI), incluidas identificaciones con fotografía y direcciones de los propietarios de las empresas.
Las empresas establecidas antes de 2024 tenían hasta el 1 de enero de 2025 para presentar su solicitud, mientras que las nuevas empresas tenían 90 días para presentar su solicitud.
Si bien la orden sigue vigente, la FinCEN ha determinado que la presentación de informes es voluntaria y las empresas no serán multadas por incumplimiento. Sin embargo, si se anula la orden, podría correr el riesgo de recibir una multa de hasta 10.000 dólares y dos años de prisión. El Departamento de Justicia apeló la decisión, dejando a las empresas en un limbo legal.
Por ahora, la presentación de informes sigue siendo voluntaria, pero persiste la incertidumbre sobre el destino de la norma.
Foto AP/Susan Walsh, Archivo
Lo que dice la gente
Doris Dike, directora, Dike Law Group: “FinCEN es agresiva y me alivia que haya sido suspendida. No estoy seguro de que vaya a luchar contra el lavado de dinero. Ya existen leyes para registrar la propiedad de las empresas. FINCEN es dura y asusta muchísimo a las pequeñas empresas”.
Jennifer Barnes, directora ejecutiva de Optima Office, dijo a The Associated Press: “La reciente suspensión de FinCEN en la presentación de informes de información sobre beneficiarios reales es una suspensión. El curso de acción prudente es presentar la solicitud antes de la fecha límite del 1 de enero, ya que no hay garantía de una extensión si se levanta la suspensión”.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen: En 2022, dijo: “La CTA es esencial para detener el uso de empresas fantasma por parte de ‘criminales, grupos del crimen organizado y otros actores ilegales’.
Análisis del bufete de abogados Womble Bond Dickinson: “Dada la incertidumbre que rodea el resultado de este caso, las empresas informantes que no han presentado sus informes iniciales de información sobre beneficiarios reales deben estar preparadas para hacerlo en breve en caso de que se revoque la decisión inicial”.
John Nordell/Getty Images
¿Qué pasa después?
La apelación del Departamento de Justicia ante el Quinto Circuito determinará si se confirmará el fallo o si se aplicará la CTA.
Si se deroga la orden, es posible que las empresas tengan que cumplir con los requisitos de presentación de informes de inmediato, lo que les dejará poco tiempo para prepararse.
La regla está suspendida por ahora, pero los dueños de negocios que enfrentan multas de hasta $10,000 enfrentan una decisión difícil: esperar o presentar la solicitud anticipadamente.
Este artículo contiene información de Associated Press.
